Вопрос 1: Имеется ли возможность перечисления денежных средств через АйСиБиСи Банк (АО) (ICBC Moscow) в Китай, другие страны мира или регионы ? 1) Физическое лицо может перечислять денежные средства в рублях в Китай или в другие страны мира и регионы, где получение перевода в валюте Российской Федерации разрешается согласно законодательству. Максимальная сумма перевода в месяц для одного физического лица устанавливается по законам РФ и правилам органов контроля и управления. 2) При условии проверки Валютным контролем Банка юридическое лицо может перечислять денежные средства в рублях, китайских юанях, долларах США, евро, гонконгских долларах и сингапурских долларах в Китай и любые страны или регионы мира.
Вопрос 2: Может ли юридическое лицо в АйСиБиСи Банк (АО) (ICBC Moscow) открыть счет в Китайских юанях и воспользоваться услугами расчетно-кассового обслуживания (РКО) ? Да, может. А также имеется возможность открыть счета в рублях и в иностранных валютах: долларах США, евро, гонконгских долларах, сингапурских долларах; воспользоваться услугами по депозитам, кредитам, переводам денежных средств, обмену валюты в соответствующих валютах.
Вопрос 3: Какие документы нужны для оформления кредита в Банке? 1. Информация по клиенту 1.1. Заявка на кредит, Анкета Клиента. 1.2. Выписка (оригинал) из единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающая правовой статус общества, с момента оформления которой прошло не более 14 дней. (ФНС); 1.3. Справка по форме Приложения № 3 к настоящему Положению; 1.4. Все изменения и дополнениями к учредительным документам и Свидетельства о регистрации таких изменений и дополнений (нотариально удостоверенные копии документов), 1.5. С случае изменения в составе лиц, заключающих и подписывающих соответствующие договоры с Банком,– надлежащим образом заверенные копии документов (подписанные уполномоченным лицом юридического лица и скрепленные печатью юридического лица), подтверждающих полномочия таких лиц: приказ, контракт, иной документ, копия протокола соответствующего органа управления, подтверждающего избрание лица на должность единоличного органа управления, а также документы (доверенность), подтверждающие полномочия иных лиц совершать сделки и действовать от имени юридического лица. 1.6. Если размер кредита (гарантии, поручительств) с учетом совокупной задолженности* Клиента перед Банком составляет более 25% балансовой стоимости активов (имущества) Общества, предоставляется решение (подлинник) уполномоченного органа (Совета директоров,если в Обществе избран Совет директоров) об одобрении совершения Обществом сделки,заключении кредитного договора (предоставление залога,если Заемщик является Залогодателем, получения банковской гарантии); 1.7. Копия всех страниц паспорта (гражданина РФ) руководителя и главного бухгалтера (если должность имеется в штатном расписании), а также лиц, которые уполномочены подписать договор на основании доверенности.
2. Документы по технико-экономическому обоснованию проекта 2.1. Прогноз движения денежных средств на текущий год или на период кредитования с пояснительной запиской (Приложение №7 к настоящему Положению); 2.2. Заверенные уполномоченным лицом юридического лица и скрепленные печатью юр. лица копии контрактов/договоров на закупку товара, на реализацию закупаемого за счет кредита товара (при их наличии). 2.3. Для банковских гарантий : заверенная уполномоченным лицом юридического лица и печатью юр. лица копия контракта или информационная карта конкурса.
3. Комплект документов, характеризующих финансовое состояние клиента 3.1. Годовая бухгалтерская отчетность в полном объеме, составленная на основании образцов форм, приведенных в Указаниях о порядке составления и представления бухгалтерской отчетности, утвержденных Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 22 июля 2003 года № 67н «О формах бухгалтерской отчетности организаций». 3.2. Форма № 1 «Бухгалтерский баланс» за пять последних отчетных дат с отметкой налоговой инспекции, либо копия почтового уведомления, либо копия электронного протокола (копии баланса должны быть заверены уполномоченным лицом и скреплены печатью организации). 3.3. Форма № 2 «Отчет о прибылях и убытках» за пять последних отчетных дат с отметкой налоговой инспекции, либо копия почтового уведомления, либо копия электронного протокола (копии формы 2 должны быть заверены уполномоченным лицом и скреплены печатью организации). 3.4. Расшифровки статей на текущую дату: · «Основные средства»; · «Дебиторская задолженность» с разбивкой по дебиторам и срокам возврата; · «Запасы»; · «Кредиторская задолженность» с разбивкой по кредиторам и срокам погашения; · «Займы и кредиты» с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредита (займа), даты погашения, процентной ставки, периодичности погашения, суммы просроченных процентов, вида и суммы обеспечения; · «Долгосрочные финансовые вложения» с разбивкой по контрагентам и срокам возврата; · «Краткосрочные финансовые вложения» с разбивкой по контрагентам и срокам возврата. · Расшифровки других значимых статей на последнюю отчетную дату (доля которых составляет более 5% валюты баланса); · Расшифровка статьи баланса 98 "Доходы будущих периодов". 3.5. Заключение аудиторской проверки по итогам работы предприятия за последний отчетный год (если есть). 3.6. Отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (если есть). 3.7. Справки из банков, содержащие следующие сведения: · размер поступлений и средних остатков по расчетным и валютным счетам за последние шесть месяцев; · отсутствие (присутствие) у Клиента картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам, выданные обслуживающими эти счета кредитными организациями; · наличие заключенных кредитных договоров (установленных лимитах, действующих банковских гарантий), размер ссудной задолженности по данным договорам, сроки погашения, вид и размер обеспечения. · наличие/отсутствие кредитной истории и просроченной задолженности по основному долгу и процентам. 3.8. Справка о наличии (отсутствии) просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях Клиента. 3.9. Справка о наличии (отсутствии) неликвидных запасов. 3.10. Справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций по форме Приложения №1 к Приказу ФНС России от 23 мая 2005 г. N ММ-3-19/206@. 3.11. Налоговая декларация по налогу на прибыль организации за последний отчетный период. 3.12. Справка о наличии открытых счетов. 3.13. Сведения о просроченной задолженности по заработной (3-Ф статотчетность). 3.14. Сведения о существенных событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность Клиента, произошедших за период с последней отчетной даты до даты предоставления заявки (о фактах, повлекших разовое существенное увеличение или уменьшение стоимости активов; о фактах, повлекших разовое существенное увеличение чистых убытков; о фактах разовых сделок, размер которых либо стоимость имущества по которым составляет существенную долю в активах Клиента на дату осуществления сделки), при этом событие считается существенным, если разовое отклонение показателя составляет величину более 20%. 3.15. Другие необходимые материалы и документы по требованию ответственного работника кредитного подразделения Банка.
Вопрос 4: Как выпускать гарантии? В целях рассмотрения возможности выпуска гарантии Банком клиент-заявитель должен соответствовать следующим требованиям: 1. Быть официально зарегистрированным юридическим лицом. 2. Иметь официально уполномоченное лицо, имеющее право действовать от лица компании и заключать договора от её имени. 3. Иметь торговую историю и контракт, четко регламентирующий предмет сделки, а также обязанности сторон. 4. Иметь устойчивое финансовое состояние. 5. Предоставить комплект финансовых документов для проведения процедуры финансового анализа и установления кредитного лимита (за исключением случаев выпуска гарантий под 100% денежное обеспечение).
Для выпуска гарантии необходимо предоставить следующие документы: 1.Торговый контракт или условия тендера (в случае необходимости). 2. Заявление на выпуск гарантии (по форме Банка) с указанием суммы, срока и других деталей. 3. Документы, требуемые для финанализа. 4. В случае выпуска гарантии под 100% денежное обеспечение с клиентом заключается договор гарантийного депозита (договор гарантийного депозита оформляется Банком). 5. В случае необходимости Банк может запросить другие документы.
|