You Are Here: другие сайты ICBC > Продукты и услуги > Корпоративный бизнес > Открытие расчетных счетов
Открытие расчетных счетов
 

Банк осуществляет открытие и ведение разных видов счетов в российских рублях и иностранной валюте юридическим лицам резидентам, индивидуальным предпринимателям, нерезидентам, их филиалам (представительствам), обеспечивает проведение всех видов расчетно-кассовых операций:

Открытие и обслуживание банковских счетов в кратчайшие сроки.

Установка и обслуживание систем дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент».

Прием наличных денежных средств и зачисление на счет текущим днем.

Осуществление функций агента валютного контроля, информационное обслуживание, связанное с осуществлением валютного контроля.

Предоставление информационных и консультационных услуг квалифицированного персонала.

 

Договор банковского счета в валюте Российской Федерации (резидент)>>

Договор банковского счета в валюте Российской Федерации (нерезидент)>>

Договор банковского счета в иностранной валюте (резидент)>>

Договор банковского счета в иностранной валюте (нерезидент)>>

Сведения о физическом лице>>

Сведения о юридическом лице>>

Сведения о бенефициарном владельце>>

Сведения о представительстве или филиале>>

Заявление на открытие счета>>

Карточка с образцами подписей и оттиска печати>>


ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ  ОТКРЫТИЯ  РАСЧЕТНОГО СЧЕТА
ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ, СОЗДАННОМУ В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РФ

 
1. Заявление на открытие счёта (по форме Банка).
2. Сведения о юридическом лице, принимаемом на обслуживание/находящемся на обслуживании в АйСиБиСи Банке (АО) или Сведения о филиале/представительстве (по форме Банка).
3. Сведения о бенефициарном владельце Клиента (по форме Банка) либо Сведения о ЕИО (по форме Банка) с Письмом в произвольной форме об отсутствии БВ.
4. Проект Договора банковского счета, отдельный для каждого вида валюты (в двух экземплярах).
5. Опросник FATCA (по форме Банка).
6. Опросник CRS (по форме Банка)
7. Учредительные документы. (устав в действующей редакции, включая изменения и дополнения, решения);
8. Выписка из реестра акционеров юридического лица (для акционерного общества) и/или иные документы (по согласованию с Банком), позволяющие определить и провести идентификацию бенефициарного владельца;
9. Карточка с образцами подписей и оттиска печати .(подлинность подписей в карточке может быть засвидетельствована нотариально либо карточка может быть оформлена в Банке);
10. Соглашение о полномочиях на распоряжение денежными средствами на банковском счете (при необходимости, по форме Банка)
11. Документы, удостоверяющие личность лиц, которых необходимо установить при открытии счета. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык) представляются в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.
12. Согласие на обработку персональных данных клиента (по форме Банка)
13. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (протокол (решение) об избрании и продлении полномочий).
14. Документы о наделении лиц правом подписи, за исключением руководителя (приказ либо доверенность)
15. При открытии расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в Банк дополнительно представляются:
      15.1 Положение о филиале (представительстве) юридического лица;
      15.2 Документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала (представительства) юридического лица;
      15.3 Решение уполномоченного органа о создании представительства или филиала;
16. При наличии лица, к выгоде которого действует Клиент, в Банк предоставляется Анкета выгодоприобретателя (по форме Банка).
17. Сведения (документы) о финансовом положении (любое из перечисленного ниже):
   - Копии годовой бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (квартальной) налоговой отчетности (за последние отчетные даты) с отметками налогового органа об их принятии либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
   - копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год;
   - справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (срок давности не более 1 месяца);
   - справка о наличии счетов в других российских и иностранных банках, выданная налоговым органом, а также на основании указанных сведений справка о наличии картотек и ссудной задолженности, выданная российскими и иностранными банками.
      Юридические лица, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня регистрации и не позволяет представить в Банк вышеуказанные документы предоставляют в Банк:
    - сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
    - сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк
    - и (или) справку из кредитной организации, в которой юридическое лицо находилось ранее или находится в настоящее время на обслуживании, об открытых в данной кредитной организации счетах (вкладах) с указанием остатков по счетам (при наличии).
18. Сведения о деловой репутации юридического лица в произвольной письменной форме (при возможности их получения):
   - отзывы от других клиентов Банка, имеющих деловые отношения с юридическим лицом;
   -  и (или) отзывы от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации юридического лица.
19. Иные документы по усмотрению Банка, в частности, документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств и (или) иного имущества Клиента; документы, подтверждающие сведения о присутствии по местонахождению/фактическом нахождении юридического лица, его постоянно действующего органа управления (документы, подтверждающие право собственности здания, сооружения, помещения; договор аренды (субаренды) и/или иные документы, подтверждающие нахождения по адресу регистрации юридического лица или аналогичные документы, подтверждающие сведения о фактическом нахождении его постоянно действующего органа управления, иного органа) и т.д.

Примечания:
 
В случае открытия счета и подписания договора банковского счета представителем юридического лица, представитель должен подтвердить свои полномочия нотариально удостоверенной доверенностью.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ, СОЗДАННОМУ В СООТВЕТСВИИ С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ ИНОСТРАННОГО ГОСУДАРСТВА  ИЛИ ИНОСТРАННОЙ СТРУКТУРЕ БЕЗ ОБРАЗОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА

1. Заявление на открытие счёта (по форме Банка).
2. Сведения о юридическом лице, принимаемом на обслуживание/находящемся на обслуживании в АйСиБиСи Банке (АО) либо Сведения о филиале/представительстве (по форме Банка).
3. Сведения о бенефициарном владельце Клиента (по форме Банка) либо Сведения о ЕИО (по форме Банка) с Письмом в произвольной форме об отсутствии Бенефициарного владельца.
4. Проект Договора банковского счета, отдельный для каждого вида валюты (в двух экземплярах).
5. Опросник FATCA (по форме Банка).
6. Опросник CRS (по форме Банка)
7. Документы, подтверждающие правовой статус организации по законодательству страны, на территории которой оно создано (учредительные документы, выписка из торгового реестра, другие документы, определяющие юридический статус нерезидента в соответствии с законодательством страны его местонахождения и содержащие информацию об органе, зарегистрировавшем иностранную организацию, регистрационном номере, дате и месте регистрации), легализованные в Посольстве (Консульстве) РФ за границей (с нотариально заверенным переводом на русский язык).
8. Лицензии (разрешения), выданные организации, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет.
9. Свидетельство об учете в налоговом органе с указанием Кода иностранной организации (КИО) или Свидетельство о постановке организации на учет в налоговом органе РФ с указанием ИНН;
10. Разрешение национального (центрального) банка иностранного государства, если наличие такого разрешения требуется для открытия банковского счета нерезидента в РФ в соответствии с международными договорами с участием РФ.
11. Карточка с образцами подписей и оттиска печати . (подлинность подписей в карточке может быть засвидетельствована нотариально либо карточка может быть оформлена в Банке);
12. Соглашение о полномочиях на распоряжение денежными средствами на банковском счете (при необходимости, по форме Банка, в двух экземплярах).
13. Документы, удостоверяющие личность лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык, с учетом положений законодательства РФ.
14. Согласие на обработку персональных данных клиента (по форме Банка)
15. Документы, подтверждающие полномочия руководителя организации (протокол (решение) об избрании и продлении полномочий)
16. Документы о наделении лиц правом подписи, за исключением руководителя (приказ либо доверенность)
17. В случае открытия счета и подписания договора банковского счета представителем организации - нерезидента, представитель должен подтвердить свои полномочия доверенностью, удостоверенной нотариусом. Доверенность, оформленная за пределами РФ, должна быть легализована (с нотариально заверенным переводом на русский язык).
18. При открытии расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством), а также иностранной некоммерчекой неправительственной организации, осуществляющей свою деятельность на территории РФ через отделение, в Банк дополнительно представляются:
     18.1 Положение о филиале (представительстве) юридического лица – нерезидента;
     18.2 Свидетельство о внесении записи в государственный реестр аккредитованных филиалов, (представительств) иностранных юридических лиц с Информационным листом;
     18.3 Свидетельство о постановке на учет юридического лица в налоговом органе, по месту нахождения его обособленного подразделения;
     18.4 Документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала (представительства) юридического лица – нерезидента;
     18.5 Решение уполномоченного органа о создании представительства или филиала;
19. Сведения (документы) о финансовом положении (любое из перечисленного ниже):
     - копии финансового отчета за последний отчетный период, предоставляемого организацией-нерезидентом компетентным государственным учреждениям по месту регистрации или деятельности (при отсутствии финансового отчета за последний отчетный период предоставляется финансовый отчет за предыдущий отчетный период) с указанием сведений об общедоступном источнике информации, содержащем финансовый отчет (если имеется);
     - и (или) копии аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждается достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству места нахождения (регистрации) организации;
    - и (или) справка из кредитной организации, в которой организация – нерезидент находилось ранее или находится в настоящее время на обслуживании, об открытых в данной кредитной организации счетах (вкладах) с указанием остатков по счетам.
     Организации, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня регистрации и не позволяет представить в Банк вышеуказанные документы, предоставляют в Банк письменное подтверждение факта отсутствия у них вышеуказанных документов и предоставляют в Банк вышеуказанные документы по мере их получения.
20. Сведения о деловой репутации организации в произвольной письменной форме (при возможности их получения):
     - отзывы других клиентов Банка, имеющих деловые отношения с организацией;
     -  и (или) отзывы от других кредитных организаций, в которых организация ранее находилось на обслуживании, с информацией об оценке деловой репутации.
21. Иные документы по усмотрению Банка, в частности, документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств и (или) иного имущества Клиента; документы, подтверждающие сведения о присутствии по местонахождению/фактическом нахождении организации, его постоянно действующего органа управления (документы, подтверждающие право собственности здания, помещения; договор аренды (субаренды) и/или иные документы) и т.д.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА
ИНДИВИДУАЛЬНОМУ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЮ ИЛИ ФИЗИЧЕСКОМУ ЛИЦУ, ЗАНИМАЮЩЕМУСЯ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ, В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ РФ

1.Заявление на открытие счёта (по форме Банка).
2. Договор банковского счета, отдельный для каждого вида валюты (в двух экземплярах).
3. Сведения об индивидуальном предпринимателе, принимаемом на обслуживание/находящемся на обслуживании в АйСиБиСи Банке (АО) (по форме Банка).
4. Сведения о бенефициарном владельце Клиента (по форме Банка).
5. Опросник FATCA (по форме Банка).
6. Опросник CRS (по форме Банка)
7. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в случае открытия расчетного счета физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой.
8. В случае открытия расчетного счета нотариусу или адвокату дополнительно предоставляются документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов РФ, в соответствии с законодательством РФ, либо документ удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, и документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета соответственно.
9. Для открытия депозитного счета нотариуса предоставляется дополнительно документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый   органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.
10. Карточка с образцами подписей и оттиска печати  (подлинность подписей в карточке может быть засвидетельствована нотариально либо карточка может быть оформлена в Банке);
11. Соглашение о полномочиях на распоряжение денежными средствами на банковском счете (при необходимости, по форме Банка, в двух экземплярах).
12. Документы, подтверждающие полномочия лиц на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам).
13. Документ, удостоверяющий личность индивидуального предпринимателя и лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете.
14. Согласие на обработку персональных данных клиента (по форме Банка).
15. Документы, подтверждающие сведения о присутствии Клиента по местонахождению / фактическому нахождению (документы, подтверждающие право собственности здания, сооружения, помещения; договор аренды (субаренды) и/или иные документы, подтверждающие нахождение по адресу регистрации или аналогичные документы, подтверждающие сведения о фактическом нахождении Клиента).
16. В случае открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю - иностранному гражданину или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, являющемуся иностранным гражданином дополнительно представляются:
- миграционная карта
- иной документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, в случае если их наличие предусмотрено законодательством РФ.
17. Сведения (документы) о финансовом положении (любое из перечисленного ниже):
     - Копии годовой бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (квартальной) налоговой отчетности (за последние отчетные даты) с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
     - и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
     - и (или) справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (срок давности не более 1 месяца);
     - и (или) справка о наличии счетов в других российских и иностранных банках, выданная налоговым органом, а также на основании указанных сведений справка о наличии картотек и ссудной задолженности, выданная российскими и иностранными банками;
     Индивидуальные предприниматели, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня регистрации и не позволяет представить в Банк вышеуказанные документы предоставляют:
     - сведения об отсутствии фактов неисполнения индивидуальным предпринимателем, своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
     - сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк
     - и (или) справку из кредитной организации, в которой индивидуальный предприниматель находился ранее или находится в настоящее время на обслуживании, об открытых в данной кредитной организации счетах (вкладах) с указанием остатков по счетам (при наличии).
18. Сведения о деловой репутации в произвольной письменной форме (при возможности их получения):
     - отзывы других клиентов Банка, имеющих деловые отношения с Клиентом;
     -  и (или) отзывы от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации юридического лица.
19. Иные документы, предусмотренные действующим законодательством РФ или внутренними правилами Банка.